设计适合自己的投资分析方法

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如何设计适合你自己的资产配置组合 (一)

陈晨辰呀于 2020-10-19 16:23:34 发布 1610 收藏 1

资产较少的人，会追求相对较高的收益率。因为收益率太低意义不是太大。比如你拿 5000 元来投资，每年收益 10%，已经非常非常不错了吧，绝对值也只有 500 元，吃两顿饭或者买两件衣服就没了。更别提 10% 的低风险年收益率已经非常困难。

同样，年纪大的人会追求稳定。因为留给他们的犯错空间越来越小了。一旦投资不利，会影响退休后稳定安逸的生活。而刚毕业的年轻人则不同，他们即使在一次牛熊中损失大半，也依然有至少 5-7 次大牛市在前面等着他。所以相对来说他们会激进一些。

第二种是赌徒。他们疯狂追求高收益，他们牛市入场买股票、买 p 2 p、买数字货币、买任何他们认为能快速获利的东西。

A 股价值股、A 股大盘股、A 股中小盘股、A 股行业股、国内债券、海外债券、港股、海外互联、欧洲、美国、原油、黄金。

第一层：85% 债券 + 15% A 股 (沪深 300），每年年末再平衡。

是不是非常简单？每年只要花费很少很少的时间，就可以取得极低风险下的可接受收益率。这个组合，在过去十年中，只有 2013 年股债双杀的情况下亏损了不到 5%，其它所有年份都取得了盈利，年化收益率 4%-5%。

你有没有发现我们的 150 计划仓位是不断变化的。

2015 年 7 月，股灾前最高点时，我们的现金仓位几乎占了设计适合自己的投资分析方法设计适合自己的投资分析方法 100%，A 股基本没有。之后，随着市场不断下跌，我们的权益类资产占比越来越大，最终在 2018 年钻石坑前附近大幅提升。一直到现在，没有再发生大的变化。

这时，不再将债券与 A 股的比例固定。而是根据市场估值状态动态调整。在低风险配置概念中，我建议你将债券的波动范围设置在 70%-95%，股票的波动范围设置在 5%-30%。如果你愿意提升风险容忍度，获取更高的收益率，可以加大股票仓位波动范围。第一层的固定比例也是如此，可以设置 80：20 或者 75：25 等。

动态平衡后，风险并未大幅增加，依然可以做到除了 2013 年外每年盈利，但年化收益率已经可以提升到超过 7%。

你以前不会，现在不会，以后也绝对不会把所有资金买入一只 / 一类品种。只要你手上还有钱，那你就需要 “资产配置” 的理念。

当你在熊市低位，看着手里那只配置基金浮亏 30% 却不得不拿钱出来买房 / 结婚 / 治病 / 孩子上学的时候，你才会知道资产配置的重要性。即使你那只配置基金之后在牛市中赚了 70%，也与你无关了。

我们从获取无风险 / 低风险收益率开始说。世界上没有绝对的无风险投资。银行存款算是最最安全的投资了吧？难道银行没有倒闭的可能吗。万分之一，十万分之一的可能也是可能。所以我们讨论的 “无风险”，只能是相对来说的无风险。或者说，低风险。每个人的风险偏好是不同的：资产千万亿万的人，重视的是如何让自己的资产稳定增值。因为几个点的收益，绝对值就已经非常高；资产较少的人，会追求相对较高的收益率。因为收益率太低意义不是太大。比如你拿 5000 元来投资，每年收益 10%，已经非常非常不错了吧，绝对值.

这些例程支持 A. Meucci 所著的《风险与资产配置》Springer Finance 一书，请参阅http://www.symmys.com 这些例程包括许多新功能： - 更多的单变量、多变量和矩阵变量分布- 更多的连接词- 更多图形表示-关于位置分散椭球的更多分析。 - 最佳复制/最佳因子选择- 设计适合自己的投资分析方法基于 FFT 的投资范围分布预测- 关于 delta/gamma 定价的警告- 通用估计器的逐步评估- 非参数估计量- 多元椭圆最大似然估计量-收缩率估算器：Stein和Ledoit-Wolf，贝叶斯经典等效项- 稳健的估计器：Hubert M，高击穿最小体积椭球- 缺失数据技术：EM 算法、不均匀序列条件估计- 随机优势- VaR 的极值理论- VaR 的 Cornish-Fisher 近似- 基于内核的对 VaR 的贡献和不同风险因素的预期不足- 设计适合自己的投资分析方法 均值方差分析和陷阱（不同的范围、复

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前提：本文假设在客户有100万资金的情况下，如何合理配置给定基金池中的基金。基金池：050003，050007，160505，100018，100020，100026，100029，161005，519035，377530，519003，519005，519011，519013，000311，000978，162607，260101，260102，260103，260104，260109，260112，260116，519690，373020，162203，162204，377240。（本篇的各种数据

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转浅析资产配置的几种方法作者：石川，北京量信投资管理有限公司创始合伙人，清华大学学士、硕士，麻省理工学院博士。知乎专栏：https://zhuanlan.zhihu.com/mitcshi。未经授权，严禁转载。摘要：使用任何一个资产配置模型，绝不是简单的把不能猜的参数忽略掉、把能猜的参数扔进去，而是要明白它到底配了什么。 1、引言 “The 设计适合自己的投资分析方法 most important key to suc.

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一、根据《网络信息内容生态治理规定》《中华人民共和国未成年人保护法》等法律法规，对以下违法、不良信息或存在危害的行为进行处理。
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2)危害国家安全，泄露国家秘密，颠覆国家政权，破坏国家统一，损害国家荣誉和利益；
3)侮辱、滥用英烈形象，歪曲、丑化、亵渎、否定英雄烈士事迹和精神，以侮辱、诽谤或者其他方式侵害英雄烈士的姓名、肖像、名誉、荣誉；
4)宣扬恐怖主义、极端主义或者煽动实施恐怖活动、极端主义活动；设计适合自己的投资分析方法设计适合自己的投资分析方法
5)煽动民族仇恨、民族歧视，破坏民族团结；
6)破坏国家宗教政策，宣扬邪教和封建迷信；
7)散布谣言，扰乱社会秩序，破坏社会稳定；
8)宣扬淫秽、色情、赌博、暴力、凶杀、恐怖或者教唆犯罪；
9)煽动非法集会、结社、游行、示威、聚众扰乱社会秩序；
10)侮辱或者诽谤他人，侵害他人名誉、隐私和其他合法权益；
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4)宣扬恐怖主义、极端主义或者煽动实施恐怖活动、极端主义活动；
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6)破坏国家宗教政策，宣扬邪教和封建迷信；
7)散布谣言，扰乱社会秩序，破坏社会稳定；
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9)煽动非法集会、结社、游行、示威、聚众扰乱社会秩序；
10)侮辱或者诽谤他人，侵害他人名誉、隐私和其他合法权益；
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